Die neue EU-AML-Verordnung – Was Unternehmen im Bereich der Geldwäschebekämpfung jetzt wissen müssen

Mit dem am 30. Mai 2024 verabschiedeten AML-Paket hat die Europäische Union den bislang ambitioniertesten Rechtsrahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geschaffen.

Im Mittelpunkt steht die neue AML-Verordnung, die ab 2027 unmittelbar und einheitlich in allen Mitgliedstaaten gilt. Sie wird viele nationale Vorschriften ersetzen und erhöht die regulatorischen Anforderungen an Unternehmen, wie Banken, Finanzdienstleister, Kryptowährungsanbieter, Güterhändler, Rechtsanwälte oder Notare.

Dieses Seminar vermittelt eine umfassende und praxisorientierte Übersicht über die neue EU-AML-Verordnung, deren Auswirkung auf die Organisationspflichten, Risikobewertung, Kundenprüfung, Transparenzregisterpflichten und technische Umsetzung. Sie erfahren, welche konkreten Schritte Sie heute bereits einleiten sollten, um ab 2027 regulatorisch konform zu sein.

Schwerpunkte

• Aufbau der neuen EU-Geldwäschearchitektur
• Rolle der AMLA (EU-Behörde in Frankfurt)
• Erweiterter Anwendungsbereich (z. B. Kryptowertedienstleister, Immobilienmakler, Güterhändler)
• Identifizierung, Überprüfung und Monitoring
• Neuer risikobasierter Schwellenwert bei Eigentum =15 %
• Funktion und Unabhängigkeit des Geldwäschebeauftragten
• Sanktionen & Aufsicht

Zielgruppe

Geldwäschebeauftragte & Compliance-Verantwortliche, Geldwäschebeauftragte & Compliance-Verantwortliche, Fachkräfte aus Banken, Versicherungen, FinTechs, Immobilienwirtschaft, etc.